CV Courtier en banque : les mots-clés que les recruteurs cherchent
Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques. Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu'à la signature Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt Développe et maintient un réseau de partenaires financiers pour diversifier les offres de prêts Conseille les clients sur les différentes options de restructuration de prêts et d'investissement
Votre CV contient-il ces mots-clés ?
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Intitulés de poste à reprendre en titre de CV
Reprenez l'intitulé exact de l'offre ; à défaut, l'un de ces intitulés officiels.
- Chargé / Chargée de clientèle de courtage
- Courtier / Courtière en banque
- Courtier / Courtière en crédit
- Courtier / Courtière en gestion de patrimoine
- Courtier / Courtière en prêt
- Courtier / Courtière en prêts immobiliers
Compétences à mettre en avant
- Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
- Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
- Accomplir des formalités administratives et réglementaires
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
- Analyser et gérer les risques financiers
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Concevoir et gérer un projet
- Conseiller le client lors des négociations avec la banque
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)
- Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
- Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
- Convaincre, négocier
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Ecouter les besoins des clients
- Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
- Favoriser l'entente, la collaboration
- Gérer des réclamations et litiges
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Connaissances, outils et certifications
- Analyse des marchés
- Analyse des risques financiers
- Conformité réglementaire
- Conseil financier
- Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance
- Diplôme spécialisé en finance - master in finance
- Evolution du marché immobilier
- Expert en finance d'entreprise
- MSc finance
- Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)
- Master mention finance
- Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité...)
- Planification financière
- Réglementation bancaire
- Stratégies d'investissement
- Techniques de communication
- Techniques de négociation avancées
Savoir-être attendus
Ne les listez pas seuls : illustrez chacun par un exemple tiré d'une expérience.
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de sens des responsabilités
Formation et accès au métier
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.
Métiers proches
Données métiers : Répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME), France Travail, sous Licence Ouverte 2.0. Fiche C1208, numero de version : 61.